TSEV Müdürü Sibel Sağlam, yapay zekâ, yeni nesil eğitimler ve acentelerin dönüşümüyle beş yıl içinde bambaşka bir sigorta sektörü öngördü.
Uğur Gülen ve Zeynep Türker’in sunduğu Sigortacı Kafası programına konuk olan Türk Sigorta Enstitüsü Vakfı (TSEV) Müdürü Sibel Sağlam, TSEV’in 56 yıllık yolculuğunu, sigortacılık eğitimlerinin dönüşümünü ve sektörün geleceğinde ihtiyaç duyulacak yetkinlikleri anlattı.
Sigorta sektörünün hızlı bir değişimin eşiğinde olduğunu belirten Sağlam, bu dönüşüm için 20 yıl beklenmeyeceğini söyledi.
“Önümüzdeki beş yıl içinde, 10 yıl bile değil, bambaşka bir sigorta sektörüne tanık olacağız.”
TSEV’in 56 yıllık eğitim yolculuğu
TSEV’in 1970 yılında kurulduğunu belirten Sibel Sağlam, vakfın temel amacının sigorta sektörüne teknik personel yetiştirmek olduğunu söyledi.
TSEV’in yalnızca eğitim veren bir kurum olmadığını ifade eden Sağlam; sigortacılık bilincinin artırılması, uluslararası iş birlikleri kurulması, sektörel bilginin farklı ülkelere aktarılması, yurt dışındaki birikimin Türkiye’ye taşınması, üniversitelerle iş birlikleri gerçekleştirilmesi ve gençlere staj fırsatları sağlanmasının da vakfın görevleri arasında bulunduğunu anlattı.
“Benden önce bu bayrağı taşıyan çok değerli yöneticiler oldu. Ben de bu bayrağı daha ileriye taşımaya çalışıyorum.”
Sekiz aylık sertifikalı eğitim programı
TSEV’i diğer eğitim kuruluşlarından ayıran temel unsurlardan birinin sertifikalı eğitim programı olduğunu belirten Sağlam, daha önce iki yıl süren programın sekiz aylık yapıya dönüştürüldüğünü söyledi.
Sigortacılığa yeni başlayan veya bir ila üç yıl arasında deneyime sahip çalışanlara yönelik programın ilk bölümünde temel sigortacılık, ikinci bölümünde ise branşlara göre uzmanlık eğitimleri veriliyor.
Programın teorik ve uygulamalı eğitimi bir araya getirdiğini belirten Sağlam, şu değerlendirmeyi yaptı:
“Biz işin hem teorisini anlatıyoruz hem de katılımcıların yıllarca bu meslekte çalışmış ve uzmanlaşmış kişilerden eğitim almasını sağlıyoruz. Eğitimin sonunda uçtan uca uygulamalar görülüyor. TSEV bu anlamda bir laboratuvar görevi de üstleniyor.”
Beş yıl ve üzerinde sektör deneyimine sahip profesyoneller için ileri düzey eğitimler sunduklarını kaydeden Sağlam, bu programlarda saha uygulamalarına da yer verildiğini söyledi. Nakliyat eğitimlerinde liman ziyaretleri, yangın eğitimlerinde ise Allianz Teknik’te uygulamalı çalışmalar gerçekleştirildiğini belirtti.
“Kazandığımız her kuruşu yeniden eğitime yatırıyoruz”
TSEV’in kâr amacı taşımayan bir vakıf olduğuna dikkat çeken Sağlam, eğitimlerden elde edilen gelirin yeniden sektörün insan kaynağına aktarıldığını ifade etti.
“Kazandığımız her kuruşu yeni eğitimler planlamak veya TSEV’e yatırım yapmak için kullanıyoruz. Bir sigorta şirketinin eğitim talebinde maliyeti başa baş noktaya getirebiliyorsak hiçbir kâr amacı gözetmeden o eğitimi açabiliyoruz.”
Yapay zekâ bütün branşların eğitimine giriyor
Sigorta sektöründeki değişimin eğitim programlarını da dönüştürdüğünü belirten Sibel Sağlam, TSEV’in artık yaklaşan ihtiyaçları önceden görmeye daha fazla ağırlık verdiğini söyledi.
Yapay zekâ eğitimlerinin sekiz aylık temel programdaki uzmanlık alanlarına eklendiğini açıklayan Sağlam, şöyle konuştu:
“Oto hasarları ve yapay zekâ, mühendislik ve yapay zekâ, yangın riskleri ve yapay zekâ gibi bütün uzmanlık alanlarının arkasına, katılımcıların zihinlerini açacak ve yapay zekâyı nasıl kullanabileceklerine ilişkin somut örnekler görebilecekleri bir müfredat oluşturuyoruz.”
TSEV’in yapay zekâ eğitimlerini üniversitelere de taşımaya başladığını belirten Sağlam, mezuniyet aşamasındaki öğrencilere temel yapay zekâ araçlarını kullanabilecekleri programlar sunduklarını söyledi.
Aktüerya, modelleme ve mühendislik alanlarına yatkın öğrenciler için ise sigorta teknolojileriyle yapay zekâyı bir araya getiren daha ileri düzey eğitimler hazırlandığını kaydetti.
Yapay zekâyla hasar tahmini ve risk modelleme eğitimi
TSEV’in yapay zekâ destekli oto sigortacılığında hasar tahmini ve risk modelleme eğitimleri de planladığını belirten Sağlam, eğitim programlarının küresel eğilimler ve sektörün gelecekteki ihtiyaçları izlenerek hazırlandığını söyledi.
“Trendleri ve dünyayı izliyoruz. Sigortacılığın nereye gittiğine bakıyor ve sektörün neye ihtiyaç duyacağını önceden tahmin etmeye çalışıyoruz.”
TFRS eğitiminde sektör iş birliği
TSEV’in mevzuat ve düzenlemelerdeki gelişmeleri de yakından takip ettiğini belirten Sağlam, TFRS 17 ve TFRS 9 kapsamında 15 günlük, ağırlıklı olarak uygulamalı bir eğitim programı başlattıklarını anlattı.
Programda KPMG ve Deloitte’un yanı sıra akademisyenlerin, aktüerlerin ve sektör profesyonellerinin görev aldığını belirten Sağlam, hayat ve elementer sigorta alanlarından AgeSA ile AXA’nın da örnek uygulamalarla eğitime katıldığını söyledi.
TSEV söz konusu olduğunda şirketler arasındaki rekabetin geri planda kaldığına dikkat çeken Sağlam, “TSEV, insan kaynağını geliştirmeye adanmış bir kurum. Buradaki her faaliyet sektöre gelişim olarak geri dönüyor. Bu nedenle sektörden çok güçlü destek alıyoruz” ifadelerini kullandı.
Eğitimler yeni risklere göre güncelleniyor
TSEV’in yapay zekânın yanı sıra Insurtech, iklim değişikliği ve sürdürülebilirlik alanlarında da yeni programlar hazırladığını belirten Sağlam, iklim değişikliği ve sürdürülebilirlik eğitimlerinin temel ve ileri olmak üzere iki düzeyde verildiğini söyledi.
Yarı otonom, otonom ve elektrikli araçların yaygınlaşmasıyla hasar eğitimlerinin de yeniden ele alındığını aktaran Sağlam, şu değerlendirmede bulundu:
“Yıllardır hasar uzmanları için araç başında parça eğitimi verilmemiş. Biz bunu yeniden ele alırken karşımıza siber riskler ve elektrikli araçlar çıktı. Şimdi eğitimlerimizi bütün bu gelişmelere uyarlamaya çalışıyoruz.”
TSEV’in ayrıca sigortacılıkta vergi uygulamaları, Rekabet Hukuku ve kişisel verilerin korunması gibi alanlarda yeni eğitimler üzerinde çalıştığını belirten Sağlam, sektörün önünde hareket etme hedefinin ardından eğitim taleplerinin de doğrudan sektörden gelmeye başladığını söyledi.
TSEV aynı zamanda bir networking alanı
TSEV’in eğitim faaliyetlerinin yanı sıra sektör profesyonelleri arasında güçlü bir iletişim ağı oluşturduğunu belirten Sağlam, vakıfta kurulan ilişkilerin yıllar boyunca devam ettiğini anlattı.
“Herkes birbirini TSEV’de tanımış. Özellikle programın iki yıl sürdüğü dönemde kurulan bağlar yıllarca devam etmiş. Hem öğrencimiz hem eğitmenimiz olmuş, bugün büyük şirketlerde genel müdürlük yapan TSEV ailesi mensupları var.”
Sigorta okuryazarlığı kurumsal şirketlere taşınacak
Eğitimlere sigorta şirketleri dışındaki kesimlerden de ilgi geldiğini belirten Sağlam; akademisyenlerin, kurumsal sigortalıların ve sigorta sektörüyle doğrudan bağlantısı bulunmayan kişilerin de programlara katıldığını söyledi.
TSEV’in sigorta şirketleri, acenteler, eksperler ve brokerlara yönelik eğitimlerinin yanında sigorta hizmetini satın alan tarafın bilinçlendirilmesine de odaklandığını ifade eden Sağlam, ihracat ve sanayi şirketlerine yangın, mühendislik ve nakliyat sigortaları alanlarında eğitim ulaştırmayı hedeflediklerini anlattı.
19 üniversiteyle iş birliği hazırlığı
Sigorta sektörünü farklı disiplinlerden öğrencilere tanıtmak istediklerini belirten Sağlam, 19 üniversiteyi kapsayan bir iş birliği programı üzerinde çalıştıklarını açıkladı.
Mühendislik, mimarlık, inşaat mühendisliği, matematik ve ekonometri gibi bölümlerde okuyan gençlere sigortacılıktaki kariyer imkânlarını anlatmayı hedeflediklerini belirten Sağlam, teknik bilginin yanında yapay zekâ, teknoloji ve modelleme becerilerinin de geliştirilmesi gerektiğini söyledi.
Sağlam, gençlerin kendilerini ifade etme ve iletişim kurma yetkinliklerinin önemine de dikkat çekerek, “Kendilerini ifade edebildikleri sürece bu yarışta kazanma şansları artacak” dedi.
“Beş yıl sonra Türkiye’deki uygulamalar araştırılacak”
Türkiye’nin bankacılık teknolojilerinde yakaladığı gelişimin sigorta sektöründe de yaşanacağını öngören Sağlam, şirketlerin büyük veriyi daha etkin kullanmaya ve yapay zekâ uygulamalarında ilerlemeye başladığını söyledi.
Sağlam, şu ifadeleri kullandı:
“Beş yıl sonra Avrupa’daki sigorta şirketlerinin Türkiye’deki uygulamaları örnek almaya veya araştırmaya başlayacağına inanıyorum. Çünkü biz millet olarak çok hızlı adapte olabilen ve geliştirebilen bir yapıya sahibiz. Sigorta şirketlerinin vizyonlarının da bu yönde geliştiğini düşünüyorum.”
“Acenteler yalnızca zorunlu sigortalarla yoluna devam edemeyecek”
Sigorta sektöründeki dönüşümün dağıtım kanallarını da değiştireceğini belirten Sağlam, acentelerin teknik bilgi ve dijital yetkinliklerini geliştirmesi gerektiğini söyledi.
“Acenteler yalnızca zorunlu sigortaları satarak hayatlarını sürdüremeyecek. Risk ürünlerini de satmaları gerekecek” diyen Sağlam, gönüllü sigortalardaki büyüme potansiyeline dikkat çekti.
“Eğer dijital dönüşümlerini tamamlayabilirlerse geleceğin acentelerin yılları olacağını düşünüyorum.” i
“Müşteri temsilcisi değil, portföy yöneticisi”
Sigortacılıkta müşteri ilişkilerinin de dönüşeceğini söyleyen Sağlam, bankacılık sektöründeki portföy yöneticiliği yaklaşımının sigortacılıkta da öne çıkacağını belirtti.
Sağlam, sözlerini şöyle sürdürdü:
“Artık müşteri temsilcisi değil, portföy yöneticisi kavramı var. Müşterisini tanıyan, ihtiyaçlarını müşteriden önce belirleyerek uygun ürünleri sunabilen ve bunu yaparken dijitalin bütün imkânlarını kullanma yetkinliğine sahip sigortacılara ihtiyacımız var.”
TSEV’de katılımcı sayısı BİN 126’ya ulaştı
Programın sonunda TSEV’i bir “eğitim fabrikası” olarak tanımlayan Uğur Gülen’in katılımcı sayısına ilişkin sorusunu yanıtlayan Sibel Sağlam, temel sigortacılık eğitimine yılda 150 ila 200 kişinin katıldığını söyledi.
Bu yıl sayının daha da artmasını beklediklerini belirten Sağlam, son verilere göre TSEV’in eğitimlerindeki toplam katılımcı sayısının yaklaşık bin 126’ya ulaştığını açıkladı.
